投资者适当性-4188云顶集团

一、产品或服务风险等级名录

产品或服务风险等级名录
风险等级	标的
r1	资产管理部发行的r1 等级的资管产品及服务
r2	资产管理部发行的r2等级的资管产品及服务
r3	包括但不限于商品期货（除原油期货以外）及相关服务、资产管理部发行的r3等级的资管产品及服务
r4	包括但不限于金融期货、期权、原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资产管理部发行的r4等级的资管产品及服务
r5	包括但不限于承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资产管理部发行的r5等级的资管产品及服务

注：公司资产管理计划的分级参考基金业协会及相关产品备案机构标准

 

二、投资者分类

（一）符合下列条件之一的是i类专业投资者：

1．经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

2．上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

3．社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(qfii)、人民币合格境外机构投资者(rqfii)。

 

（二）符合下列条件的自然人和机构是ii类专业投资者：

1．同时满足以下条件的机构投资者：

① 最近1年的财务报表，体现最近1年末净资产不低于2000万元。

② 加盖有效印章的金融资产证明，体现最近1年末金融资产[ 金融资产：银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。]不低于1000万元。

③ 加盖有效印章的投资经历证明，体现具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2．同时满足以下条件的自然人投资者：

① 【二选一】近一个月本人的金融资产证明文件，体现金融资产不低于500万元；近3年收入证明，体现个人年均收入不低于50万元。

② 【四选一】加盖有效印章的投资经历证明，体现具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；加盖有效印章的工作证明，体现具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历；加盖有效印章的工作证明，体现为“证券公司，期货公司，基金管理公司及其子公司，商业银行，保险公司，信托公司，财务公司”，“经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人”的高级管理人员；职业资格证书复印件及加盖有效印章的工作证明，证明已获得职业资格认证且为从事金融相关业务的注册会计师、律师。

 

（三）符合下列条件的普通投资者转化而成的专业投资者是iii类专业投资者：

1．同时满足以下条件的机构投资者：

① 最近1年的财务报表，体现最近1年末净资产不低于1000万元。

② 加盖有效印章的金融资产证明，体现最近1年末金融资产不低于500万元。

③ 加盖有效印章的投资经历证明，体现具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

2．同时满足以下条件的自然人投资者：

① 【二选一】金融资产证明文件，体现金融资产不低于300万元；近3年收入证明，体现个人年均收入不低于30万元。

② 【二选一】加盖有效印章的投资经历证明，体现具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；加盖有效印章的工作证明，体现具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。

 

（四）普通投资者：

专业投资者之外的投资者均为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。

普通投资者按其风险承受能力划分为五类，由低至高分别为c1（含风险承受能力最低类别）、c2、c3、c4、c5类。

风险承受能力为c1类的自然人投资者，符合以下情形之一的，为风险承受能力最低类别的投资者：

1．不具有完全民事行为能力；

2．没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；

3．法律、行政法规规定的其他情形。

 

三、适当性匹配管理

投资者风险承受能力等级与产品或服务风险等级的匹配如下：

投资者分类	风险承受能力等级	可购买或接受的产品或服务的风险等级
普通投资者	c1类投资者(风险承受能力类别)	只可购买或接受r1风险等级的产品或服务
	c1类投资者(不含最低风险承受能力类别)	可购买或接受r1风险等级的产品或服务
	c2类投资者	可购买或接受r1、r2风险等级的产品或服务
	c3	可购买或接受r1、r2、r3风险等级的产品或服务
	c4	可购买或接受r1、r2、r3、r4风险等级的产品或服务
	c5	可购买或接受r1、r2、r3、r4、r5风险等级的产品或服务
专业投资者		可购买或接受所有风险等级的产品或服务

 

您应充分知晓，公司对您的适当性匹配意见不代表您符合相应准入条件，不表明公司对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或保证。

您应充分知晓，公司履行投资者适当性职责不能取代您的投资判断，不会降低产品或服务的固有风险，也不会影响您依法应当承担的投资风险、履约责任以及费用。

您应充分知晓，您应在审慎考察产品或者服务的特征及风险，进行充分风险评估，综合考虑自身风险承受能力与公司提出的适当性匹配意见的基础上，独立做出投资决策并独立承担投资风险。

您应充分知晓，投资者应当对其提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责，并配合公司/工作人员进行投资者适当性评估、分类及匹配管理等工作。

您应充分知晓，投资者不按照规定提供相关信息，或提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任，同时公司/工作人员有权拒绝向其销售产品或者提供服务。