防范非法集资宣传问答-4188云顶集团

时间：2018-11-16    来源： 湖南证监局

 

一、什么是非法集资？

非法集资是指违反金融管理法律规定向社会公众吸收资金的行为。

二、非法集资有什么特征？

非法集资具备非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征。

三、非法集资损失如何处理？

参与非法集资不受法律保护，责任自负，损失自担。

四、非法集资是一种什么性质的行为？

我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，情节严重构成刑事案件的，要依法追究刑事责任。

五、什么是非法吸收公众存款？

非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。

六、什么是集资诈骗？

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

七、非法集资有哪些基本的类型和常见手段？

非法集资表现形式多样，大致分为商品营销、生产经营、债权、股权等四大类。其常见手段有：承诺高额回报、编造虚假项目、虚假宣传造势、利用亲情诱骗。具体表现为：

（一）编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，编造虚假项目或订立陷阱合同；

（二）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断；

（三）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众信任；

（四）利用网络，通过虚拟空间实施罪行、逃避打击；

（五）利用精神或亲情诱骗，不断扩大集资参与人群体等等。

八、近年来的非法集资犯案活动有哪些典型手法？

近年来非法集资的手法花样翻新，主要有6种：

（一）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

（二）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资；

（三）假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股等信息，诱骗群众投资；

（四）以“养老”的旗号，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；

（五）以高价回购收藏品为名非法集资；

（六）假借p2p名义非法集资。

九、非法集资的合同是否有效，投资回报能否得到支持？

非法集资属违法行为，集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律保护。

十、目前社会上存在大量的投资公司，是否具有吸收公众资金的资格？

投资公司仅是经工商注册的一般企业，而不是经金融监管部门批准的金融机构。其经营业务主要是以自有资金进行投资、开展投资咨询等。未经批准，不允许吸收公众资金。

十一、电视、报纸、网站等媒体上的广告是否可信？

投资理财广告是一种商业行为，投资者要慎重辨识风险，不要受广告诱惑盲目投资。

十二、获得过多种荣誉称号的投资公司是否可信赖？

投资者在选择投资公司进行理财时，应该看它的经营业务是否合法、合规，而不能单纯凭其荣誉称号作出判断。

十三、某些企业以经营超市、养殖、种植等实体项目为名集资，是否值得投资？

投资者一方面对这些项目要进行认真甄别，另一方面要辨清其是否涉嫌非法集资。一些企业所谓的超市、养殖、种植等实体项目只不过是引诱集资参与人参与的“空心项目”，没有真实业务。即使集资企业真的经营这些项目，其从项目上获得的收益也无法支撑其承诺的高额汇报，隐藏着巨大的风险。

十四、企业请了明星代言，在电视台做了广告，知名度很高，应该不是非法集资？

非法集资具有极高的迷惑性，非专业人士难以判断，明星代言和电视台播放广告并不能代表他们认可企业集资行为合法。

十五、企业注册资本1个亿，实力超强，应该不会骗这几万块钱？

国家实施“放管服”商事制度改革，企业注册资本实行认缴制，实缴和认缴金额可能相差很大。企业同时骗几万人，每人几万块钱，就是几个亿了。

十六、企业有工商部门颁发的营业执照，应该不是非法集资？

营业执照只是企业参与经济活动的“身份证”，并不能代表有合法集资的资格。企业开展金融业务还需经人民银行、银监会、证监会、保监会、地方政府金融办等金融监管部门批准。

十七、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚呢？

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成刑事案件的，还要依法追究刑事责任。

十八、如何树立正确的投资理财观念？

投资有风险，参与需谨慎。投资收益越高，风险越大，请根据自己的风险承受能力来选择投资。高额回报的背后可能是陷阱。投资理财，请选择金融监管部门批准的金融机构。

十九、发现非法集资活动，应该怎么办？

一旦发现企业或者个人有非法集资违法活动，应当及时向公安机关报案或者举报，由公安机关立案查处。作为集资群众要注意收集非法集资活动的证据，协助公安机关办案，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。

防范非法集资公益宣传片

 

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